加强各领域间立法协调配合，整体把握金融法治定位

创作者｜刘宏华「中央人民银行条法司厅长」

文章内容｜《我国金融》2022年第15期

党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央十分重视法治建设，把全方位依法治国列入“四个全面”战略部署并作出一系列关键布署。党的十九大明确提出依法治国出党领导人民治理国家的最基本方法，授予依法治国在依法治国中基本性、战略影响力。2020年，中间全方位依法治国工作中会议明确了习总书记法治观念在全面依法治天朝的指导影响力，为全面依法治国带来了根本遵循和战略思想。做为全方位依法治国的重要环节，金融法治建设处于深入推进环节。经过长期勤奋，在我国金融法治建设获得稳步发展，基本上设立了层次丰富、遮盖全方位、构造合理、确保坚实的当代金融法治管理体系。金融法律成果丰硕，法律总数大幅增加，法律体系日益完善，以优质法律推动金融业持续发展。金融稽查工作方案持续优化，执法力度不断加大，执法水平显著提升，稽查能量持续丰富，金融纪律获得切实保障。金融司法部门迈上新台阶，金融审理深化改革大力开展，金融司法服务确保更为强有力，推动产生公平、高效率的金融司法环境。金融法治主题教育成效明显，积极主动推动金融组织依法合规经营和全社会发展主动遵纪守法，构建和谐金融法治气氛。金融法治建设的跨越式发展为防范化解风险、支持实体经济、推进金融改革创新打下了坚实的制度基础，为成功完成第一个百年目标带来了强有力服务保证。

坚持不懈前进方向、强化理论武装，切实加强金融法治建设

以习近平新时代中国特色社会主义思想和习总书记法治思想政治引领金融法治建设。十年来，在我国金融法治建设一直坚持将习近平新时代中国特色社会主义思想和习总书记法治观念做为理论依据，金融主管部门深入学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想和习总书记法治观念，积极开展各种各样形式的学习研讨和宣传宣传教育，领导干部发动群众学习培训、榜样贯彻，将集中学习做为金融法治工作的重中之重和首要任务。根据加强学习基础理论，确立发展战略，选准拼搏方位，持续推动金融法治建设获得跨越式发展和里程碑式发展。

把党的组织建设贯穿到金融法治工作中的全流程和各个方面。近些年，世界各国经济发展金融局势日趋不容乐观繁杂，在我国金融业发展遭遇众多风险挑战，金融法治工作中任重道远、任务艰巨。在党中央的坚强领导下，金融主管部门坚决贯彻落实有关金融法治建设的各项政策方针和决策部署。根据中共中央的统一部署和《法治我国整体规划》《法治政府建设实施纲要》《法治社会经济发展实施纲要》等统筹规划制订金融法治建设实际整体规划。及时完成中共中央明确的重大法律新项目，保证党的主张根据法定条件变成国家力量，积极主动推动党的组织建设入法入规，持续完善党的全面领导规章制度。地方党委认真履行法治政府建设监督责任，十分重视强化工作布署、协调和督查，全力推进、狠抓搞好中共中央交办的重要工作。

在金融法治建设中一直坚持以民为本。金融主管部门十分重视在金融法治建设中集中体现人民意志，持续扩宽老百姓参加方式。在每年全国各地“全国两会”期内积极主动征求消化吸收诸位意味着、委员会有关金融法律的意见和建议，在法律规章制度科学研究拟定和修改完善环节中普遍征询工作部门、金融组织、专家教授、广大群众等各方面建议。严格监管和稽查，加大对损害广大群众合法权利的金融违法违规行为的打击力度。完善纠纷解决机制，妥善处置投诉，增加信息公开幅度，搞好行政裁决和行政诉讼法工作中，保护人民人民群众合法权益。认真执行《重大行政决策程序暂行条例》，依规严格履行合法性审查和集体讨论确定程序流程，涵盖集体利益的，认真听取和体现权益相关群体的意见建议。务求在金融法治建设各个环节都听见来源于广大人民群众响声，保证体现广大人民群众一同意志和规定，保证民有所呼、我有一定的应，民有所愿、我有所。

提升系统谋划、突出主题布署，切实完善金融法律体系

党的十八大以来，金融法律体系的系统化、全面性、协同性不断提高，关键行业的基础性、综合型规章制度相继出台，新兴领域和短板问题的法律空缺获得立即弥补，法律形式和体制机制创新不断完善提升。在金融主管部门和有关部门的大力推动下，金融法律成果丰硕，十年间共颁布或修定金融法律10件次、行政规章8件次，制订行政法规、行政规章数百件，每一年推动颁布多个对金融业改革创新具备积极意义的法律文档，早已构建起多层面、覆盖面、富魅力、有特点的金融法律体系。

一是统筹协调关键金融法律，总体合理布局金融法律体系基本建设。2017年至今，在我国金融管理机制经历过重要改革创新，创立国务院令金融稳步发展联合会，合拼中国银监会和中国保监会建立中国银保监会，确立中国人民银行承担制订金融业重要法律法规和别的相关法律政策法规议案等。依照金融监管体制改革精神，中国人民银行已经加速推动《中国人民银行法》改动，贯彻落实中国人民银行综合系统软件关键金融机构和金融控股企业、综合管控关键金融基础设施建设、统筹负责金融业综合性统计的“三个统筹”岗位职责。与此同时为了满足金融深化改革必须，综合制订修定《金融平稳法》《商业银行法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券法》《信托法》等金融行业关键法律，制订修定《地区金融监管管理办法》《非银行支付机构条例》《外汇管理条例》等重要政策法规，从整体方面掌握金融法律体系基本建设，持续夯实金融法律体系基本。

二是立即弥补金融行业法律空缺，体制改革完成创新突破。多种法律规章制度立即颁布落地式，合理填补了一部分行业规章制度薄弱点。比如，《期货和衍生品法》（2022年）克服了期货交易和衍生品市场发展趋势长期性无法可依问题，对依规标准期货交易和衍生品交易个人行为、确保投资者合法权利、维护保养市场监管，具备里程碑意义。《防范和处置非法集资条例》（2021年）震撼近些年非法集资案件高发多发这一短板问题，采用法治方式加强监管，创建治理机制，防范化解风险，维护群众利益，为防范和处置非法集资给予法律根据。《关于规范金融组织资产管理业务的指导意见》（2018年）在中国资产管理业务高速发展的环境下立即颁布，标准金融组织资产管理业务，高效防治了金融风险性。

多种法律体制改革获得里程碑式提升，能够更好地达到金融业发展和金融整治必须。比如，《证券法》（2019年修定）做出全面实施证券发行股票注册制、显著提升证劵违法成本、健全投资者保护制度等体制改革，推动金融市场高质量发展的。《存款保险条例》（2014年）是防范和解决金融风险的关键政策法规，对健全金融组织社会化激励制度、维护存户合法权益、进一步织密织牢金融安全防护网具备开拓性实际意义。《内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法》（2017年）设立了国内与香港证券市场数据共享的创新协作机制，是中国债券市场扩大开放、对接全世界金融销售市场的重要举措。

三是丰富多彩健全法律形式和程序流程，科学合理提高金融法律水平。灵活运用多种多样法律方式，多方位推动金融立法工作。“立”的方面，近十年金融主管部门推动制订的金融法律政策法规高达十余件，金融行业行政法规、行政规章很多颁布，金融立法工作驶进“快速道路”，跑出来“瞬时速度”，基本性法律体系日益完善，层级管理体系不断完善。“改”的方面，不仅有金融法律体系迈入全方位修定，近十年金融主管部门推动修改的金融法律政策法规高达二十余件次，在其中《保险法》《证券法》《证券投资基金法》等重要法律也是历经数次修定，紧随金融业改革创新脚步。“废”的方面，近十年金融行业集中化和定时清除废除了大量不符现行标准法律法规政策的行政法规和行政规章，以能够更好地切合经济社会发展和时代要求。“纂”的方面，系统软件筹备金融法律体系合理布局，加强与各法律有关部门之间的沟通，在一起推动《中国人民银行法》《商业银行法》《保险法》《银行业监督管理法》等重大法律修法项目时综合考虑金融法律间的融合、填补与融洽。推动制订《金融平稳法》，对金融平稳法律规章制度开展文化建设和跨业部门协作的统筹安排，与其它金融法律各有侧重，一同产生有机整体，充分运用法治固根本、稳预期、利长远的功效。

持续优化完善立法程序，在各个阶段坚持不懈科学立法，法律质量和立法高效率并举。斟酌环节，在人大常委会和国务院总体综合框架下，按时制订金融立法计划，制订商业银行、保险行业关键法律政策法规议案和审慎监管规章制度工作规划。研究阶段，积极开展各有关部门和专家教授全方位深入分析法律里的重大问题，吸取参考国际性经验和教训，创建金融法律论述评估和风险评价规章制度，压实法律理论依据。拟定环节，多轮数、多种渠道、各个方面征询建议，创建金融法律联动机制，勤奋清除矛盾，争得较大的共识。以优质法律推动搭建多元化有机统一的金融法律体系，以效率高法律更强迅速融入金融业改革创新必须。

四是提升各领域间法律协调配合，总体掌握金融法治精准定位。健全金融相关领域法律规章制度。推动健全与金融密切相关的民商事、经济领域法律，相互配合改动《企业破产法》《公司法》《反垄断法》等基本性法律，加倍努力在这其中对涉及金融行业特殊的难题作出规定。搞好与其它部门法的过渡相互配合，推动《民法典》《刑法修正案（十一）》《数据安全法》《网络安全法》《个人信息保护法》等涉及金融发展趋势实践的关键法律颁布落地式。

完善金融法律境外可用管理体系。大力开展《反洗钱法》《商业银行法》等金融基本法律改动，科学研究提升境外可用条文。创建多样化所管节点，确立金融行业阻隔制度和合规管理尤其防范措施。以维护地区金融市场监管和地区行为主体合法权利为出发点，建立金融法律对海外金融组织执行非法活动的所管法律效力。参照世界工作经验，以在在我国开设或投资入股金融机构为支撑点，创建对海外公司股东、控股股东、受益所有人的穿透式监管体制，增强管控效率。

五是贯彻落实国务院令“放管服改革”改革创新布署，不断优化营商环境。改动“证照分离”改革创新涉及到的行政规章、对10项涉企经营许可事宜进行“证照分离”改革创新，将改革创新推广到全国各地。制订全面实施证明事项和涉企经营许可事宜告知承诺制实施意见，推动“互联网技术 管控”信息系统建设。对比世行营商环境评价规范不断优化营商环境，推动颁布并积极落实《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》，制订《动产和权利担保统一登记办法》，在全国范围内执行动产抵押和权利担保统一备案改革创新。